首页
【监管动态】外汇局严控第三方支付,外汇保证金交易或将迎来开放!
发布时间:2018-09-05 09:55:57     

近年来,在金融对外开放的大方向下,跨境货物、服务贸易资金跨境支付便利化不断提高,然而有不法分子以贸易为幌子,绕开规则,进行非法跨境资金转移、套汇套利(套取境内外利差汇差)、骗税骗汇等活动。

虚假贸易严重干扰外汇市场秩序,还往往伴随着地下钱庄的存在,带来诸多危害,甚至威胁国家金融稳定安全。因此,在推动贸易便利化的同时,监管机构对虚假贸易等违法违规行为绝不手软。

目前,外汇局采用线上监测和线下实地调查相配合的方式,查处外汇收支的违法违规行为。即便是第三方支付这类较为新兴的金融科技业态,也已经完全纳入至其线上监测系统中,一旦发现数据异常就会引起外汇局的注意。部分第三方支付缺乏真实性审核意识

外汇局有关负责人称,2017年至今,外汇局组织了几轮针对第三方支付机构的检查,在检查中发现一些机构存在不规范的操作,集中体现在对贸易真实性审核以及客户资质的审核方面。

2013年开始,外汇局批准第三方支付机构做跨境业务试点,当时是为了支持支付行业的多渠道发展,也是给小额交易提供便利渠道,主要是针对等值五万美元以下的小额交易电子商务需要。自试点工作启动以来,共有30家非银行支付机构获得跨境电子商务外汇支付业务许可,业务服务领域主要涉及货物贸易、留学教育、航空机票、酒店住宿、旅游服务等方面。

中国支付清算协会统计数据显示,2017年,国内非银行支付机构跨境互联网支付交易笔数为12.56亿笔,金额为3189.46亿元,分别比上年增长114.7%和70.97%,其中个人客户办理业务规模略高于单位客户。

“尽管第三方支付机构从事跨境业务的时间只有五年,但是从业务本质上讲,收付业务属于金融业务,要遵守金融业务规律和要求,履行展业原则和‘三反’要求,确保收付业务真实、合规;并且从业务水平上来讲,支付机构绝对有能力来对客户资质以及展业的真实性作出审核,关键看意识。很多支付机构是出于对业务快速扩张的冲动,就故意放宽了前述要求。

从外汇平台到支付,经过几轮洗牌过后,外汇交易将迎来春天

外汇保证金在全球范围内的个人理财产品中处于顶级地位,它在国外广受投资者青睐,属于很成熟的投资产品。但在国内,由于尚未建立起完善的交易体系及监管机制不完善等问题,国内尚未开放外汇杠杆式交易,国内投资者进行外汇交易,只能通过国外的外汇经纪商。

中国曾先后两次就国内开放外汇保证金交易进行了试水,但由于种种原因,最后都无果而终。

第一次尝试

上世纪八九十年代,外汇保证金业务由香港进入了内地市场,吸引了大量国内企业,个人的参与。但对于绝大多数国人来说,外汇还是新事物,大家不了解外汇市场更不了解外汇交易,盲目的参与导致了大面积和大量的亏损其中包括大量国有企业。

由于出现巨额亏损,1994年8月,中国证监会等四部委联合发文,全面取缔外汇期货交易(保证金)。

第二次尝试

2006年6月,中国建设银行上海分行首先推出面向个人投资者的外汇期货交易,而且采用了保证金交易模式,开启了中国境内外汇保证金交易和网络炒汇阳光化的大门。

2006年11月交通银行在全国范围内开通“满金宝”保证金交易;2007年2月,中国银行也在部分地区开通了“保证金外汇宝”;2008年2月,民生银行在全国范围内开通“易富通”。

但由于国内监管机制不完善,市场不规范等诸多因素影响,2008年6月12日,中国银监会发布《中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知》,这宣告了试水一年多的外汇保证金交易再度被叫停。

两次尝试,两次被叫停,外汇保证金交易在中国的机会?

经济全球化自由化趋势势不可挡

现今,经济全球化及金融交易自由化已成为国际潮流,而外汇交易作为国际金融领域的重要环节,它在全球的发展也是大势所趋。

此外,越来越多的国外外汇经纪商也被中国这个潜力巨大的市场所吸引,国内外汇交易量较前几年也有了惊人的增长,另外国内也开始陆续出现围绕外汇的科技公司,形成了规范的产业链,国内的本土外汇势力正借助科技的发展逐步深入行业。

有需求就会有市场

随着近几年国内资本的不断增长,原有的投资渠道已不能满足投资者的投资需求,投资渠道急需进一步开拓、丰富,而国内外汇服务仍未开放,巨大的需求必然催生相应的市场,因此,外汇行业在中国的发展,空间巨大,无论是零售还是企业外汇。

并且,从2008年再次叫停外汇保证金交易到现在已经10年,现在的外汇市场与10年前的相比越来越成熟规范;现今中国无论是资本的体量还是外汇投资者的规模也非10年前能比的,而且面对越来越多的国外外汇经纪商的涌入,面对中国外汇交易市场的不断扩大,中国相关部门不可能没有相应的思考。

虽然前两次尝试都失败了,但中国外汇交易是野火烧不尽,春风吹又生,前段时间,相关方案已上报证监会,争取明年推出外汇期货。获悉,中国金融期货交易所(“中金所”)正在积极准备外汇期货上市。

中国开放外汇保证金交易,也只是时间问题。

(来源:fxworld汇友)


湖北省支付清算协会

自律/维权/协调/服务


长按二维码关注

专题

本专题做内容收集,如果你信了,希望不要上当,如果不信,希望不要错过发财的机会

最新资讯

银河零售_李昂团队行业周观点_零售行业_供应链升级与体验式场景深化全渠道建设,维持推荐核心组合_190722总第八十五期

核心看点1.一周行业热点电子商务研究中心发布《2019年(上)中国电子商务用户体验与投诉监测报告》。2.最新观点上周(2019.07.15-2019.07.19)CS商贸零售指数下降0.51%,在前一周下滑3.90%的基础上出现回暖迹象。但跑输上证指数(-0.22%)、沪深300(-0.02%)、深证成指(0.16%)。组合维持推荐:家家悦(603708.SH),天虹股份(002419.SZ),周

众多行业pick谁?一文解析谁将登上供应链交易王座

关注爱分析ifenxi每天洞察新趋势——————下一个百亿美金大家伙就藏在这里撰写|唐靖茹复杂多变的需求和激烈的市场竞争考验着企业的供应链效率,以交易为核心的创新供应链与采购服务商用不同的模式助力企业升级供应链能力。从供应链交易角度观察,生鲜餐饮、农村消费、汽配、MRO四个市场规??壳?,上下游分散,改造空间多,物流和金融均有增值空间,且渠道有机会建立渠道品牌,预期能够诞生大平台,是供应链交易模式成

2019全美最佳本科商学院排名全汇总,商科强??凑饫?

美国本科留学专业资讯平台美本百科·留学规划·备考资讯为孩子的美本之路保驾护航!关注我们选校时,除了要看学校的综合排名,如果有心仪的目标专业,关注相关的院校专业排名也至关重要,可以获取许多有价值的参考信息。商科一直是留学申请的热门专业之一。根据U.S.News发布的2019全美最佳本科商学院排名榜单,排在前十名的学校有这些:2019全美最佳本科商学院Top10在这次的排名中,大名鼎鼎的宾大沃顿商学院

随机资讯

何阳等:金融科技迎来3.0发展阶段构建金融产业新生态

文/中国信息通信研究院云大所金融科技部副主任、金融科技产业发展联盟(筹)办公室主任何阳,中国信息通信研究院云大所金融科技部政策与产业咨询总监马聪、高级顾问阳湘懿当前,金融行业进入转型发展的新阶段。随着云计算、大数据、人工智能、区块链等信息技术在金融领域的广泛应用,金融科技正在以迅猛发展态势重塑金融行业生态,无科技不金融成为行业共识。中国金融科技产业发展迅速,涌现出一批在全球产业生态中占据重要地位的

34亿供应链金融罗生门“现金为王”的时代已经来临!

概念阐释供应链金融是借助核心企业的信用实力或单笔交易的自偿程度与货物流通价值,对供应链单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务。供应链金融打破了过去银行等金融机构对单一企业主体授信模式,而是围绕某1家核心企业,将供应商、制造商、分销商、零售商直到用户连成一个整体,全方位地为链条上的N个企业提供融资服务。正文供应链金融最大的风险就是欺诈。近日,诺亚财富踩雷事件引起了大家极大的关注。这是一起典型的供应

银保监会:规范开展供应链金融业务?

,记得关注我们!1政策(1)国家外汇管理局:公布上半年银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。统计数据显示,今年1月份-6月份,累计结售汇逆差2248亿元人民币(等值332亿美元),涉外收付款顺差2108亿元人民币(等值312亿美元)。(2)央行:发布了6月份金融市场运行情况相关数据。从债券市场发行情况来看,6月份,债券市场共发行各类债券4.0万亿元。其中,国债发行3842.4亿元,地方政府债券发行8

资讯评价
经典 | 垃圾
资讯评价